Криптовалюты

ЦБ изучает криптообменники, а власти сравнивают инвестиции в крипту с финансовыми пирамидами

Регулятор пристально следил за криптообменниками и начал изучать все операции российских банков, связанные с ними. В ЦБ убеждены, что платежи между физическими лицами, а также валютным дилерам и казино, которые проходят через крипто-обменники, вовлекают россиян в мошенничество. Поступали и другие тревожные новости о криптовалютах на российском рынке: Анатолий Аксаков сравнил вложения в криптовалюты с финансовыми пирамидами, а на Дальнем Востоке завели первое дело о незаконном майнинге.

В конце 2021 года центральный банк разослал банкам запросы на сотрудничество с криптообменниками. Особый интерес регулятор проявляет к платежам между резидентами, а также к переводам нелегальным казино и торговцам валютой.

По словам участников крипторынка, сейчас россияне могут воспользоваться услугами 400-450 криптообменников. Внебиржевой рынок криптовалют в России и странах ближнего зарубежья достигает $1,3 млрд в месяц, половина оборота приходится на РФ.

В центральном банке поясняют, что криптообменники, которые помогают россиянам торговать цифровыми валютами, не зарегистрированы в государственных органах и, следовательно, не имеют финансовых обязательств перед физическими лицами. Сделки совершаются анонимно, без проверки источников средств. Деньги приходят на банковские карты и кошельки менялы, которые чаще всего выдаются на подставных лиц. Из-за этого центральный банк обеспокоен высоким риском таких операций для граждан, а также вовлечением физических лиц в мошеннические схемы.

Запросы от ЦБ, отправленные в банки, включали следующие криптобиржи: cleanbtc.ru, btc-obmennik.com, 100bitcoins.com, 1wn.kz, ultrachange.biz, openchange.cash, vexel.com, cryptex24.com, xchange.cash и betatransfer.org. Среди партнеров на сайтах этих обменников Сбербанк, Тинькофф, ВТБ, Золотая Корона, Western Union, WebMoney. Только Golden Crown и WebMoney ответили на запрос «Ъ». Компании отказываются от сотрудничества с такими сервисами. В WebMoney отмечают, что эти сайты не имеют отношения к электронной системе и включены в список опасных ресурсов. А «Золотая Корона» заверила, что в сети много мошеннических сайтов, которые используют товарные знаки законных платежных систем в своих целях.

По словам представителя Национальной платежной ассоциации Марии Михайловой, банки проводят мониторинг площадок криптообменников, где незаконно размещаются названия и логотипы банковских учреждений, платежных систем и организаций. При этом эксперты уверены, что биржевые ресурсы, включенные в список ЦБ, столкнутся с серьезными трудностями в дальнейшей работе.

По словам директора юридической компании LFCS Юрия Борисова, криптобизнес не запрещен законом. Однако прозрачным он станет только тогда, когда банки начнут работать с криптообменниками, а это возможно лишь в том случае, если регулятор ослабит контроль и смягчит отношение к таким ресурсам, уверен в этом Александр Гуськов, партнер Guskov & Associates. Банкам теперь проще отказаться от сотрудничества с обменниками, чтобы избежать вопросов со стороны ЦБ.

При этом Анатолий Аксаков в очередной раз обратил внимание россиян на то, что неквалифицированные инвесторы могут потерять все вложенные ими в криптовалюты деньги, поскольку такие цифровые активы не имеют обеспечения. Эксперт отмечает, что на рынке цифровой валюты наблюдаются большие колебания: цена может отклоняться в обе стороны на 20-30%. Вот почему так важно урегулировать рынок, установить налогообложение и защитить граждан от такой «финансовой пирамиды». Криптовалюта также должна быть задекларирована, чтобы предотвратить ее использование для финансирования терроризма и незаконного оборота оружия.

Анатолий Аксаков также уверен, что необходимо четко определить майнинг и внести его в ОКВЭД как один из видов бизнеса. Тарифы на энергию для потребления этим бизнесом должны устанавливаться с учетом перекрестного субсидирования. Майнинг не должен использовать электроэнергию по тарифам для населения.

Тем временем на Дальнем Востоке было возбуждено первое уголовное дело о незаконной добыче полезных ископаемых. Нелегальную ферму по добыче склепов обустроил на территории компании житель Хабаровского края. Ущерб от потребления электроэнергии в обход узлов учета составил почти 3 млн рублей, которые криптовалюта уже возместила в полном объеме. Этот расход определялся круглосуточной работой шахты в течение трех месяцев. Максимальное наказание, которое может получить шахтер, составляет до пяти лет лишения свободы.

Напоминаем, что Национальная финансовая ассоциация предложила изучить вопрос регулирования рынка цифровых активов.

Источник

Похожие статьи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»