Законодательство

Новые поправки к антиотмывочному закону: контроль крупных выплат выигрышей и наличных расчетов

Очередные поправки в Закон № 115-Ф3 о борьбе с отмыванием денег вступили в силу 10 января. По новым правилам государство ужесточает контроль за выплатами крупных выигрышей в российских лотереях и азартных играх, одновременно усложняя снятие наличных и операции.

Изменения в законе усилили контроль государства за безналичными расчетами и затронули два основных аспекта:

  • снятие наличных и крупные операции с ними;
  • передача информации в центральный банк о крупных выигрышах, выплаченных операторами на игровом рынке.

В рамках первого аспекта под контроль попали все операции по снятию наличных с баланса телефонных и почтовых переводов, сумма которых превышает 100 тысяч рублей. Также будут отслеживаться операции с наличными на сумму более 600 тысяч рублей. При наличии подозрений в неправомерности таких операций они могут в соответствии с законом быть заблокированы до выяснения обстоятельств.

Второй пункт предусматривает автоматическую передачу в ЦБ сведений о выплатах выигрышей, сумма которых превышает 100 тысяч рублей. Эти правила коснулись не только операторов азартных игр, но и ломбардов, которые теперь должны передавать информацию о принятии ценностей выше этой суммы.

контроль кассовых операций — более сложный вектор, чем управление безналичными транзакциями. Именно в этой сфере реализуется множество серых схем, которые регулятор хочет взять под контроль. Например, вывод денег с мобильного баланса часто используется для вывода незаконных доходов с анонимных электронных кошельков. После перевода и получения наличных мошенники просто закрывают номер мобильного, после чего отследить отправителя и получателя практически невозможно.

Конечно, в принятых поправках есть некоторые недостатки. Например, вы можете снимать наличными переводами 99 тысяч рублей, не попадая под пристальный контроль регулятора. Однако недостатков при таком расположении все равно будет больше, чем раньше.

Дмитрий Константинов, юрист, руководитель практики банкротства и финансовой реструктуризации юридической фирмы «Ильяшев и Партнеры», прокомментировал новые поправки в закон «Логин Казино» об отмывании денег:

«Грубо говоря, игорный бизнес никогда не имел репутацию «чистого» в плане отмывания денег. Как раз наоборот. Стоит помнить, что большая часть игорного бизнеса в России запрещена, но на самом деле это в «черной», нелегальной зоне. И, конечно, часто бывает так, что легальные и нелегальные азартные игры каким-то образом связаны. Например, один и тот же «предприниматель» ведет легальный игорный бизнес и одновременно нелегальный 1. Чаще незаконный бизнес ведется под видом легального.

Даже там, где игорный бизнес полностью легализован, он часто используется для отмывания преступных доходов. Здесь тоже все на поверхности — ничто не мешает «внезапно» получить в виде выигрыша те же деньги, что ранее были получены в результате преступления. Поэтому игорный бизнес во всех его проявлениях во всех странах находится под пристальным вниманием как органов по борьбе с отмыванием денег, так и правоохранительных органов. И, конечно же, общая тенденция – усиление контроля над всеми подозрительными операциями, в том числе совершаемыми в связи с игорным бизнесом.

усиление контроля над этими операциями может фактически привести как к более частой блокировке, так и к проверке со стороны различных органов. Со своей стороны, банки будут ужесточать контроль, чтобы не быть крайними в этой ситуации. Это вполне ожидаемо.

Больным вопросом является эффективность любых мер контроля. Скорее всего, эти меры бесполезны сами по себе. Но в сочетании с другими мерами контроля, а также при условии беспристрастного и объективного применения они не могут не создавать существенных проблем для схем легализации. Другое дело, что чем жестче становится регулирование в одной сфере, тем более безжалостные договоренности изобретаются в других сферах. Отмывание денег через игорный бизнес, конечно, никогда не исчезнет, ​​но станет еще менее популярным».

Напоминаем, что эксперты рассказали об изменениях, произошедших в игорном законодательстве России и стран СНГ в 2021 году.

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»